در طی سالهای گذشته، سیستم بانکی پیشرفت چشمگیری داشته و از اتوماسیون پشت باجه ( که به این صورت بود که به جای ارسال کاغذهای اطلاعاتی به مرکز، اطلاعات را داخل محیطهای مغناطیسی ضبط و به مرکز ارسال کنند) رسیدهایم به دورانی که تمامی سیستمهای مرتبط با مشتری و عملیاتهای بانکی یکپارچه شدهاند و کاربر میتواند تقریبا تمامی کارهای خود را به صورت الکترونیکی انجام بدهد.
در این مطلب از تکنوآوا به بررسی شبکه داخلی و خارجی یک شعبه بانک میپردازیم تا شما همراهان گرامی از دانش و اتفاقاتی که در پشت هر شعبه بانک وجود دارد آگاه شوید.
تکنوآوا با بیش از 40 سال سابقه در زمینه فروش دستگاهها و نصب تجهیزات سیستم صوتی بانک، نور پردازی بانک، دوربین مداربسته بانک و … یکی از شرکتهای پیشرو ایران محسوب میشود. شما میتوانید همین امروز با کارشناسان تکنوآوا به شماره 02191016169 تماس گرفته و از مشاوره رایگان ما بهرهمند شوید.
انتظاراتی که باید از یک سیستم شبکه بانکی داشته باشیم
1. ایمنی اطلاعات و جلوگیری از دسترسی افراد غیر مجاز به شبکه: مهمترین و اولین درخواست مشتریان از بانکها، حفظ و نگهداری سرمایه آنها است. یک شبکه اطلاعاتی کند و یا ناقض را میتوان با تاخیر تعویض کرد ولی برای تعویض یک شبکه ناامن (حتی اگر سرعت و دقت بسیار بالایی نیز داشته باشد) حتی ثانیهای تاخیر ممکن است سبب صدمهای بازگشت ناپذیر به برند بانک، مشتریان، ارزش سهام و داراییهای بانکی و … شود.
2. قابلیت اطمینان بالا: دومین ویژگی یک سیستم اطلاعاتی مناسب، دقت و کارایی آن است. این سیستم باید اطلاعات دریافتی را بدون خطا و به صورت کاملا دقیق منتقل کند.
3. امکان عیب یابی و رفع ایراد در سریعترین زمان ممکن: ساخت یک سیستم که بدون خطا باشد و بتواند تمامی نیازهای مشتری را به سرعت برطرف بکند غیر ممکن است. حتی اگر بشود همچین سیستمی ساخت باید این نکته را نیز در نظر گرفت که پیشرفت تکنولوژی به مرور سبب ایجاد نیازهای جدیدی میشود. این نیازها ممکن است از طرف کاربران، مشتریان، سازندگان سیستم و تجهیزات جدید ایجاد بشود.
4. سرعت: حال که یک سیستم قابل اطمینان داریم نوبت به مهمترین فاکتور از دید مشتریان میرسد. منظور همان سرعت شبکه است. دلیل اینکه سرعت بعد از ایمنی، دقت و قابلیت به روز رسانی سیستم ذکر شده این است که یک سیستم بانکی کند میتواند مثل 50 سال پیش کار بکند ولی یک سیستم ناامن به هیچ وجه نمیتواند کار بکند.
معمولا برای افزایش سرعت سیستم بانکی علاوه بر استفاده از نرمافزارهای مناسب، از تجهیزات پرسرعتتری نیز استفاده میشود. روترها، مودمها و بسیاری اجزای دیگر در این سرعت دخیل هستند
5. قابلیت پاسخگویی شبکه به انواع نیازها: منظور از انواع نیازها، امکاناتی مثل بانکداری خانگی، بانکداری تحت وب، خودپردازها، پایانههای فروش، تلفن بانک، همراه بانک و … است.
6. سهولت و سرعت توسعه شبکه: فرقی نمیکند برای شبکه داخلی هر بانک باشد یا شبکه خارجی آن و یا حتی شبکه اصلی بانک. تمامی این شبکهها باید قابلیت توسعه و آپدیت را داشته باشند. شبکه VOIP داخل بانک باید بتواند در صورت نیاز، از تلفنهای بیشتری پشتیبانی کند؛ شبکه خارجی بانک باید بتواند در در صورت نبود رفتن برق نیز کار بکند و شبکه کلی باید بتواند با قابلیت و استانداردهای روز دنیا هماهنگ بشود.
برای اینکه بیشتر با انتظاراتی که از یک سیستم باید داشته باشیم پیشنهاد میکنیم کتاب Software Engineering را مطالعه کرده تا با صفر تا صد توسعه یک سیستم و نرم افزار بیشتر آشنا شوید.
شبکه ارتباطی بین بانکی
برای تبادل اطلاعات بین بانکهای مختلف مثلا بین بانک ملی و بانک ملت، نیازمند یک سیستم هستیم کخ وظیفه تبادل اطلاعات بین بانکی را فراهم آورد. وظیفه این کار بر عهده “شتاب” است.
شبکه بین بانکی
منظور از شبکه بین بانکی، شبکهای است که بین شعبههای یک بانک با مرکز اصلی بانک برقرار است و تمامی اطلاعات برای پردازش و ثبت باید به آن ارسال بشوند. امروزه هر شعبه دو را ارتباطی دارد. VSAT و امکانات فراهم شده توسط مخابرات یا همان اینترنت کابلی
شبکه VSAT
ایستگاهای ارتباطی به همراه آنتنهای کوچک تا بزرگ است که قابلیت انتقال دیجیتال داده، صدا و تصاویر را دارد. این پایانههای کوچک قابلیت پوشش یک پارچه را دارند. این ایستگاهها میتوانند به صورت متوالی نیز کار بکنند، به این صورت که اطلاعت مثلا از فرستنده اول به فرستنده دوم ارسال بشود و سپس از ایستگاه دوم به سوم فرستاده بشود و این چرخه تا رسیدن اطلاعات به ایستگاه مرکزی تکرار شود و یا فرستنده اول این اطلاعات را مستقیم به ایستگاه مرکزی بفرستد و ایستگاه مرکزی آن را به تمامی شبکه ارسال کند.
شبکه مبتنی بر اینترنت
شبکه مبتنی بر مخابرات از بستر اینترنت برای انتقال دیتا استفاده میکند. هزینه ارسال اطلاعات کم و سرعت ارسال آن مناسب است. معمولا اطلاعات در دیپ وب منتقل میشود تا هرکسی نتواند به آن دسترسی داشته باشد.
مقایسه VSAT و شبکه مبتنی بر اینترنت
• امنیت: تجهیزات شبکه VSAT به دلیل ساختار شبکهای که در اختیار بانکها قرار میدهند، امکان دسترسی افراد غیر مجاز وجود ندارد و از طرفی شبکههای خصوصی بانکی با این که برروی بستر عمومی شبکه قرار دارند و امنیت فوق العاده بالایی نیز دارند ولی وجود هکر و حملات مختلف همواره امنیت این شبکه را تحدید میکند.
• تداوم سرویس دهی: متوسط زمان خرابی پایانههای VSAT در 8 سال پیش در حدود 100000 بوده است که این یعنی بیش از 99 درصد شبکههایی که در طول این مدت نصب شدهاند هنوز بدون هیچ مشکلی به کار خود ارامه میدهند. سرویسهای اینترنتی نیز امکان قطعی بسیار کمی دارند و بنابر قرار داد شما با اپراتور سرویس دهنده در صورت قطعی اینترنت، شرکت خدمات دهنده ملزم به پرداخت خسارت خواهد بود.
• زمان نصب و توسعه شبکه: برای نصب VSAT تنها به چند ساعت زمان نیاز است از این نظر تفاوت چندانی بین دو سیستم وجود ندارد.
• نظارت و مدیریت شبکه: شبکههای VSAT دارای سخت افزارها و نرم افزارهای پیچیدهتری هستند و نظارت و مدیریت بر آنها دشوار تر است
• انعطاف پذیری: هر دو شبکه انعطاف پذیری مناسبی دارند ولی VSATها بدون نیاز به روتر میتواند به شبکههای LAN متصل شوند. این در حالی است که برای خطوط PTMP نیاز به روتر داریم. همچنین شبکههای VSAT به راحتی در مناطق دور افتاده قابل استفاده است.
• کیفیت در ارتباط: هر دو گروه دارای کیفیت مناسبی هستند
• پوشش جغرافیایی: در هر نقطهای که برق باشد میتوان از VSAT استفاده کرد که این جمله به هیچ وجه برای شبکههای مبتنی بر بستر اینترنت صدق نمیکند.
• کاربردها: از هر دو سیستم برای مصارف آنلاین، POS، خودپردازها، بانکداری آنلاین، ارتباط شعبهها با یکدیگر و یا مرکز، اینترنت و اینترانت کارهای آفلاین اسفاده میشود.
• قیمت: قیمت این تجهیزات بسیار متنوع است و به موارد بسیاری بستگی دارد.
استفاده از VSAT و یا خطوط مخابرات بسته به سیاست بانک دارد.
متخصصان تکنوآوا قابلیت نصب و راه اندازی هر نوع سیستم شبکهای را دارند. برای مشاوره رایگان و راه اندازی سیستم شبکه بانکی با ما تماس حاصل نمایید.
سیستم شبکه داخلی بانک ها
سیستمهای شبکهای داخل بانکها به چندین گروه تقسیم میشوند که میتونند به صورت مجزا و یا هماهنگ با یکدیگر کار کنند. در اینجا کمی بیشتر درباره سیستم شبکه بانک خواهید شنید.
VOIP
به تکنولوژی انتقال صدا بر روی بستر شبکه VOICE OVER IP یا همان VOIP گفته میشود. به طور خلاصه مزایایی که این سیستم در اختیار ما قرار میدهد عبارت است از:
• بی نیازی از سیم کشی مجزا: این سیستم از همان بستر ارتیاط تلفنی استفاده میکند
• کنفرانسهای تصویری و صوتی: با استفاده از VOIP علاوه بر کنفرانسهای مختلف که از راه دور برقرار میشوند میتوان از هزینه برقراری ارتباط تلفنی نیز جلوگیری کرد.
• ادغام دستگاه تلفن با کامپیوتر: این کار برای استفاده از نرم افزارهای تلفنی مختلف استفاده میشود.
• تماس کاربران خارج از سازمان به صورت رایگان
• گسترش آسان
• امکان ارائه شماره تلفنهای داخلی به تعداد بالا
• امکان دریافت پیام صوتی
• ضبط مکالمات
• ایمیل و فکس
• IVR
• صف انتظار
• تنظیم ساعت اداری
• گزارش گیری
این موارد تنها بخشی از امکاناتی است که سیستم VOIP در اختیار مصرف کنندگان خود قرار میدهد.
دوربینهای امنیتی
دوربینهای امنیتی به دو منظور استفاده میشوند:
• دوربینهایی که برای نظارت بر VSATها، خطوط فضایی و تجهیزاتی که خارج از ساختمان بانک قرار دارند مثل محیط بیرونی بانک مورد استفاده قرار میگیرد.
• دوربینهایی که برای پایش مشتریان داخل بانک استفاده میشود.
مانیتورینگ
مانیتورینگ عملی است برای مشاهده وضعیت یک سیستم. با استفاده از سیستم مانیتورینگ میتوان از وضعیت لحظهای سرور، سایت و شبکه مخابراتی و سرور مطلع شد. سیستمهایی که درون هر بانک وجود دارد در صورت خرابی و یا قطع شدن سبب لطمه فراوانی به شعبه و اسم بانک میشوند. به طور کلی مدت زمانی طول میکشد تا از خرابی موجود در سیستم مطلع شوید.
گاهی این مدت زمان ماهها طول میکشد. ولی با کمک سیستمهای مانیتورینگ در مدت کمتر از یک دقیقه میتواند از خرابی سیستم مطلع شد.
• سامانه یکپارچه مدیریت ارتباط بانکی: از این سامانه برای پایش عملکرد خطوط زمینی و دستگاههای VNB استفاده میشود
• سامانه رهبری ویست: از این سامانه برای پیمایش عملکرد خطوط فضایی و VSATها استفاده میشود.
• سامانه یکپارچه مانیتورینگ: جهت پیمایش سوئیچ کارتها، درگاهها، واریزهای پایا، عملکرد CORE و … استفاده میشود.
سیستمهای امنیتی
همانطور که قبلا اشاره شد، مهمترین ویژگی بانکها امنیت آنها است. عدم امنیت کافی حتی در کوچکترین شعبه از دور افتادهترین نقطات جهان نیز سبب میشود که امنیت کل سیستم بانکی در خطر باشد.
حفظ امنیت سیستم علاوه بر استفاده از نگهبانان مختلف و دوربینهای امنیتی، نیازمند یک شبکه دفاعی مجازی و قدرتمند است. آنتی ویروسها، سیستمهای سخت افزاری و نرم افزاری FIREWALL، سیستمهای مقابله با نفوذ، راهکارهای مدیریت اصلاحیههای امنیتی، راهکارهای جمع آوری، ثبت و مدیریت رویدادها، ایجاد ارتباط امن از طریق VPN و … در سیستم شبکه بانک است.
تست نفوذ
از تست نفوذ برای اطمینان از صحت پیکربندی امنیتی سیستمها، کاهش هزینههای ترمیم، یافتن نقاط ضعف سیستم قبل از حمله مهاجمان، اطمینان از ایمنی در مقابل آخرین آسیبها و اطمینان از به روز بودن سیستمها استفاده میشود. یک آمون نفوذ نیازمند پویش شبکه، پویش آسیب پذیریها، آزمون گذرواژه، آزمون رویدادنامهها، آزمون بررسی جامعیت، آزمون برنامههای مخرب، آزمون کنترلهای امنیتی و آزمون حملات از کاراندازی سیستم و خدمات است.
بدون دیدگاه